Вы получили сообщение о том, что Ваши карты и(или) ДБО заблокированы по 161-ФЗ

Вы получили сообщение о том, что Ваши карты и(или) ДБО заблокированы по ч.11.6(7) ст.9 161-ФЗ

В целях соблюдения прав и законных интересов клиентов — потребителей финансовых услуг, в частности в целях противодействия совершению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента банки и другие финансовые организации обязаны проводить мероприятия по предотвращению таких операций, а также направлять в Банк России информацию обо всех случаях и/или попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В указанных целях Банк России формирует и ведет Базу данных о случаях и попытках совершения переводов денежных средств без согласия клиента на основе полученных сведений.

Информация в Базу данных поступает в том случае, если отправитель денежных средств самостоятельно заявил в свою финансовую организацию о совершении или попытке совершения операции без его согласия, а также при выявлении банком или другой финансовой организации операций, имеющих признаки операций без добровольного согласия клиента.

Если сведения о Вас или Вашей организации попали в Базу данных Банка России, то банки вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, системы ДБО и др.) до тех пор, пока информация находится в этой Базе. В случае, когда сведения поступили в Базу данных от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной.

Для того что бы исключить сведения из базы данных являющихся основанием для приостановления проведения карточных операций и операций по системе ДБО предусмотренных ч. 11.6 и 11.7 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ«О национальной платежной системе» клиенту необходимо¹:

• обратиться в любую кредитную организацию, обслуживающую клиента с заявлением, составленным по типовой форме. Данное заявление при наличии всех обязательных сведений Банк перенаправит в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
• направить электронное заявление напрямую через официальный сайт Банка России посредством использования раздела «Интернет-приемная» (отправить сообщение в электронном виде/направить обращение/Информационная безопасность/Исключить данные из базы данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

  В заявлении должны быть указаны следующие обязательные сведения:

для физических лиц:

• фамилия, имя, отчество (при наличии) клиента — физического лица;
• серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность клиента — физического лица, в том числе серии (при наличии) и номера недействительных паспортов гражданина Российской Федерации (при их наличии);
• полные и сокращенные (при наличии) наименования операторов по переводу денежных средств (для операторов по переводу денежных средств, являющихся коммерческими организациями, — полные и сокращенные (при наличии) фирменные наименования), от которых клиент — физическое лицо узнал о включении сведений, относящихся к клиенту, в базу данных, и (или) их банковские идентификационные коды;
• номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных средств платежа клиента — физического лица (за исключением предоплаченных карт), использованных в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (электронные кошельки);
• абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиента — физического лица (при наличии).

  Клиент — физическое лицо вправе дополнительно указать в заявлении клиента следующие сведения:

• идентификационный номер налогоплательщика (далее — ИНН) клиента — физического лица;
• страховой номер индивидуального лицевого счета (далее — СНИЛС) клиента — физического лица;
• даты заключения договоров об оказании услуг связи клиентом — физическим лицом с операторами подвижной радиотелефонной связи.

для индивидуальных предпринимателей, либо лиц, занимающихся частной практикой:

• серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой, в том числе серии (при наличии) и номера недействительных паспортов гражданина Российской Федерации (при их наличии);
• ИНН клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой;
• номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных средств платежа клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой (за исключением предоплаченных карт), использованных в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (электронные кошельки).

  Клиент — индивидуальный предприниматель, лицо, занимающееся частной практикой, вправе дополнительно указать в заявлении клиента следующие сведения:

• полные и сокращенные (при наличии) наименования операторов по переводу денежных средств (для операторов по переводу денежных средств, являющихся коммерческими организациями, — полные и сокращенные (при наличии) фирменные наименования), от которых клиент — индивидуальный предприниматель, лицо, занимающееся частной практикой, узнал о включении сведений, относящихся к клиенту, в базу данных, и (или) их банковские идентификационные коды;
• абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой.

для юридических лиц:

• ИНН клиента — юридического лица;
• номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных средств платежа клиента — юридического лица (за исключением предоплаченных карт), использованных в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (электронные кошельки).

  Клиент — юридическое лицо вправе дополнительно указать в заявлении клиента следующие сведения:

• серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность физического лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента — юридического лица, в том числе серии (при наличии) и номера недействительных паспортов гражданина Российской Федерации (при их наличии);
• СНИЛС физического лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента — юридического лица;
• полные и сокращенные (при наличии) наименования операторов по переводу денежных средств (для операторов по переводу денежных средств, являющихся коммерческими организациями, — полные и сокращенные (при наличии) фирменные наименования), от которых клиент — юридическое лицо узнал о включении сведений, относящихся к клиенту, в базу данных, и (или) их банковские идентификационные коды.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения сведений из базы данных.

¹Указание Банка России от 13.06.2024 6748-У «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2024 N 78796)