Санкт-Петербург
Ваш город:
Санкт-Петербург?
Да Нет
8-800-7777-001
Лиговский пр., д. 94, к. 2

Комплаенс

Политика Банка в области ПОД/ФТ

Действия Банка в целях противодействия легализации денежных средств.

В целях реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ООО КБ «РостФинанс» (далее – Банк) разработан и внедрен следующий комплекс мероприятий, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма:

  • в соответствии с требованиями Федерального законодательства Российской Федерации, нормативных правовых и иных актов Банка России разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО КБ «РостФинанс»
  • назначен Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • проводятся мероприятия, направленные на исключение вовлечения Банка в сомнительные схемы проведения клиентами операций и сделок
  • проводится обучение работников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • осуществляются иные меры, предусмотренные законодательством РФ и внутренними положениями Банка.
  • Главными направлениями деятельности Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются:
    • проведение политики «знай своего клиента»
    • осуществление мониторинга операций клиентов на ежедневной основе
    • использование современных процедур выявления подозрительных операций и сделок клиентов
    • наличие единого подхода работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Банке и филиалах Банка
    • реализация системы противодействия легализации основывается на участии всех сотрудников Банка вне зависимости от занимаемой ими должности, соблюдении банковской тайны и сохранении конфиденциальности любых сведений и документов, относящихся к выполнению Банком мер по Противодействию легализации.

    Дополнительно сообщаем, что Банк:
    • не поддерживает отношений с Банками, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления
    • не устанавливает отношения с Банками-нерезидентами, счета которых используются Банками, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления
    • не устанавливает отношения с корреспондентами, не осуществляющими меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе идентификацию и изучение клиентов.

Политика Банка в области FATCA

О налогообложении иностранных счетов (FATCA)

Банк исполняет требования Федерального закона № 173-ФЗ от 28.06.2014г. «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (далее Федеральный закон № 173-ФЗ) и Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, далее - FATCA).

В рамках реализации мероприятий в соответствии с Законом США «О налогообложении иностранных счетов (далее – FATCA) ООО КБ «РостФинанс» зарегистрирован в Налоговой службе США (Internal Revenue Service) со статусов участвующего финансового института (Participating Foreign Financial Institution).

Банку присвоен индивидуальный идентификационный номер участника: GIIN 5EW6CD.99999.SL.643.

В соответствии с Федеральным законом № 173-ФЗ Банк принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц и юридических лиц (все вместе далее — клиенты), заключающих (заключивших) с Банком договор, предусматривающий оказание финансовых услуг, лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, в том числе Закон США FATCA.

В Банке разработаны критерии отнесения клиентов к категории налоговых резидентов США, а также Способы получения информации для целей отнесения клиентов Банка к категории иностранных налогоплательщиков.

Критерии отнесении клиентов к категории налогоплательщиков США

Для физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Физические лица признаются иностранными налогоплательщиками, в частности налогоплательщиками США, если выполняется одно из следующих условий:

  • Физическое лицо (индивидуальный предприниматель) является гражданином иностранного государства (США).
  • Физическое лицо (индивидуальный предприниматель) имеет разрешение на постоянное пребывание (вид на жительство) в иностранном государстве. Например, для США - карточка постоянного жителя формы I-551 («GREEN CARD»).
  • Физическое лицо (индивидуальный предприниматель) соответствует критериям «долгосрочного пребывания в иностранном государстве», т.е. физическое лицо (индивидуальный предприниматель) находилось на территории этого государства не менее срока, установленного законодательством иностранного государства для признания налогоплательщиком – налоговым резидентом иностранного государства.
  • Физическое лицо (индивидуальный предприниматель) не может быть отнесено банком к категории клиента — налогоплательщика США в том случае, если физическое лицо (индивидуальный предприниматель) является гражданином Российской Федерации и не имеет одновременно с гражданством Российской Федерации второго гражданства в США, вида на жительство в США или не проживает постоянно (долгосрочно пребывает) в США.
Для юридических лиц
  • Страна регистрации/учреждения юридического лица является США.
  • Наличие налогового резидентства в США.
  • Контролирующими лицами организации являются физические лица, которые признаются налогоплательщиками США.
  • Юридическое лицо (за исключением организаций финансового рынка или иностранных финансовых институтов, как определено в законодательстве США, о налогообложении иностранных счетов) не может быть отнесено к категории иностранных налогоплательщиков, если более 90 процентов акций (долей участия) в его уставном капитале прямо или косвенно контролируются Российской Федерацией и (или) гражданами Российской Федерации, за исключением физических лиц, имеющих наряду с гражданством Российской Федерации гражданство США или имеющих вид на жительство в США или проживающих постоянно (долгосрочно пребывающих) в США.
Способы получения информации для целей отнесения клиентов к категории иностранных налогоплательщиков
  • Письменные и устные вопросы/запросы клиенту;
  • Заполнение клиентом формы, подтверждающей/опровергающей возможность его отнесения к категории иностранного налогоплательщика;
  • Анализ доступной информации о клиенте;
  • Иные способы, разумные и достаточные в соответствующей ситуации.
Мы в социальных сетях
© 2008-2019, ООО КБ «РостФинанс», ОГРН 1022300003021. Лицензия Банка России на осуществление банковских операций №481 от 20 марта 2015г.
Мы в социальных сетях
Яндекс.Метрика